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专家热议金融委第八次会议:金融机构再获政策支持

秦河新闻 - 来源: 互联网  2019-12-02 08:15:32

9月27日,国务院金融稳定与发展委员会(以下简称“金融委员会”)召开第八次会议,研究商业银行资本补充长效机制建设、深化政策性金融机构改革、进一步扩大金融业高水平双向开放等问题。它还列出了下一步的关键任务。

会议指出,中国当前经济运行总体稳定,增长势头加快,金融风险趋于收敛。金融体系应坚持稳中求进的大基调,深化金融供给结构改革,继续实施稳健的货币政策,加大反周期调整力度,保持合理充足的流动性和社会融资规模的合理增长。

最近,财务委员会举行了三次会议来“引导”财务工作。本次会议的主题仍然是“加强反周期调整”,这是过去三次会议的一贯主旨。业内专家认为,通过支持商业银行补充资本,金融改革开放将形成合力,共同提升实体经济金融服务的实力和质量。此外,会议侧重于金融机构,旨在克服顺周期思维,通过对不同机构的不同支持措施实现逆周期调整。

着力支持商业银行补充资本

会议集中讨论了银行资本补充的问题。8月31日召开的财委会第7次会议、9月5日召开的财委会《国家金融形势公报》以及工作经验交流电话会议,都强调要鼓励和支持银行通过更加创新的工具和渠道补充资本,此次会议对银行补充资本做出了更加详细的安排。

资本是银行经营的基础,增强银行资本实力是增强金融对实体经济支持的基本条件。会议建议加快商业银行补充资本的长效机制建设,丰富银行补充资本的资金来源,进一步疏通金融体系流动性向实体经济的传导渠道。着力支持中小银行增资,将增资与完善公司治理和内部管理结合起来,有效引导中小银行集中精力,服务当地社区,支持民营中小企业。

根据中国保监会的数据,今年第二季度末,商业银行(不包括外资银行分行)核心一级资本充足率为10.71%,一级资本充足率为11.40%,资本充足率为14.12%。

广发证券银行首席分析师君妮认为,支持商业银行多渠道补充资本,对于“六稳”工作和服务实体经济意义重大,也是非常及时的安排和部署。

商务部中国商业智库首席研究员李建军对英国《金融时报》记者表示,为了确保商业银行有足够的资本,一方面可以确保银行有足够的资本支持实体经济中的资金投资;另一方面,它也可以保证商业银行的稳定运行,从而为支持实体经济的发展提供更好的基础。

至于银行资本补充渠道,君妮对英国《金融时报》记者表示,银行需要整合内部和外部资本补充来源,应鼓励银行通过改善内部治理结构、内部留存收益和原始股东注资来补充资本。此外,还可以通过上市融资、发行优先股和永久债券等外部渠道补充资本。

中信证券投资银行委员会常务董事王朝南认为,会议建议将资本补充与改善公司治理和内部管理相结合。一方面,它鼓励中小银行改善公司治理、内部控制和风险管理,以减少银行系统的系统性风险。另一方面,公司治理和信用状况较好的中小银行可能有更多的资本补充手段,通过疏通货币政策传导机制,进一步增强商业银行的资源配置功能和效率,更好地为中小微型企业和实体经济服务。

“监管部门应加强协调配合,继续加大对银行补充资本的支持力度。”国家金融与发展实验室特别研究员董希淼(Dong Ximiao)建议,除了可持续债券之外,我们还可以继续探索可转换二级资本债券、具有期限转换条款的资本债券和具有全损吸收能力的债务工具,进一步增强资本补充工具的灵活性和多样性。此外,监管部门应进一步优化审批流程,提高资本补充工具的发行效率,赋予商业银行一定程度的发行自主权。

深化政策性金融机构改革

对于政策性金融机构,会议呼吁深化改革,完善治理体系和激励机制,遵循金融机构运行规则,充分发挥政策性金融机构在经济转型升级和高质量发展中的反周期监管作用。

民生银行高级宏观分析师王靖雯表示,在去年下半年以来的稳步增长过程中,重点一直放在救助民营企业和传统政策工具上。政策性金融机构没有发挥关键作用,今后将在实施反周期调整中发挥更大作用。国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行这三大政策性金融机构发行的债券相当于政府信贷,因此它们需要承担更重要的责任。

业内大多数专家认为,当商业金融机构发放信贷的意愿受到限制和影响时,政策性金融机构可以形成有效的补充,增强整个金融体系对实体经济的支持。

李建军认为,政策性金融机构对于经济社会发展的长期资金供给非常重要。深化政策性金融机构改革,是为中国经济发展奠定坚实基础,更好地为基础设施建设和“一带一路”建设提供长期金融功能保障。这将极大地促进新一轮对外开放、企业“走出去”和经济结构的转型升级。

扩大金融业的高层次双向开放。

全面对外开放符合中国高质量发展的需要。金融的重要作用在于资源的有效配置。中国经济转型升级和企业“走出去”离不开金融业的进一步开放。

会议建议进一步扩大金融业的高层次双向开放,鼓励海外金融机构和资金进入国内金融市场,增强中国金融体系的活力和竞争力。

中国人民银行副行长陈尤鲁在“2019清华五道口全球金融论坛”上表示,扩大金融业的双向开放是中国的自主选择,有利于引进更高层次的金融服务,可以在更高层次上充分利用“两个市场、两种资源”,促进中国金融业的高质量发展,通过外部竞争增强全球竞争力。

今年以来,金融开放不断加快,不仅可以引导资本流入,稳定人民币汇率,而且有利于增强市场竞争,进一步提高国内金融机构的效率,从而增强整个金融体系的活力王靖雯说。

这篇文章来源于《金融时报》

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